Investopedia descrie băncile străine ca bănci care au sucursale în Statele Unite și sedii principale din altă țară. Băncile străine sunt supuse reglementărilor bancare din țara de origine și celor din Statele Unite. O bancă poate alege să deschidă sucursalele băncilor străine pentru a satisface nevoile clienților corporativi multinaționali.
Federal Reserve remarcă faptul că gestionează un program de supraveghere pentru a reglementa practicile bancare ale băncilor străine în Statele Unite. O parte a acestui program este de a evalua situația financiară a băncii în Statele Unite și în țara sa de origine pentru a se asigura că banca își poate îndeplini obligațiile de suport față de filialele sale din S.U.A. De asemenea, Federal Reserve monitorizează și aprobă activitățile nebancare ale filialelor străine în Statele Unite.
Departamentul de Stat al Departamentului Bancar din Connecticut explică faptul că o bancă străină poate înființa atât bănci independente, cât și companii de holding bancare din Statele Unite. Diferența principală dintre o bancă independentă și o societate holding sau o agenție este că o bancă independentă poate accepta depozite, în timp ce o societate holding poate să nu poată face acest lucru. Pentru a opera în Statele Unite, o bancă străină trebuie să se înregistreze la Rezerva Federală și să obțină o licență din partea statelor în care banca intenționează să desfășoare activități.
