Atunci când economia înregistrează perioade de inflație ridicată, instabilitatea economică există. Valoarea banilor scade, iar prețurile cresc, provocând ezitare între consumatori și investitori. Ca urmare, încrederea consumatorilor scade și consumatorii redus achiziționează bunuri, în timp ce întreprinderile riscă să piardă bani. Încrederea consumatorilor în sistemele bancare care riscă să scape de credit este, de asemenea, scăzută în perioadele de instabilitate economică.
Ratele ridicate ale șomajului pot duce, de asemenea, la instabilitate economică. Fără venituri suficiente din cauza unei pierderi a salariilor, consumatorii sunt mai puțin capabili să pună banii înapoi în economie și mai mulți cetățeni încep să caute asistență publică sau guvernamentală pentru a supraviețui financiar. Atunci când instabilitatea economică se extinde, mulți oameni aleg opțiuni cu risc scăzut pentru achiziții, investiții și chiar decizii familiale. De exemplu, persoanele fizice ar putea fi nevoite să evalueze binele întregii familii atunci când aleg între un loc de muncă slab plătit și asigurare de sănătate și un loc de muncă mai plătit fără beneficii în timpul instabilității economice.
